Die Sinn der Total Expense Ratio für Investmentfonds

Sowie es um Investitionen rein Investmentfonds geht, fokussieren zigeunern die Anleger mehrfach auf die Performance des Fonds und seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte sogar die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß pro Aufgebraucht Kosten, die mit dem Betrieb eines Sondervermögen einig sind, und sie wirkt zigeunern frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Rein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wie kommt es, dass die Gesamtkostenquote wichtig ist und hinsichtlich sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ersonnen?

Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Begründer von Vanguard, eingeführt. Damals arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University des weiteren suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Denkweise, jene Kosten wie Prozentsatz des Fondsvermögens hinein einer Kennzahl auszudrücken. Ansonsten so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seitdem ihrer Einführung hat zigeunern die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument für jedes Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Fonds zu vergleichen zumal eine fundierte Entscheidung darüber zu zusammenfinden, wo sie ihr Geld anlegen zu tun sein. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen ebenso sehen, entsprechend viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren berappen.

Real ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Aus Kosten berücksichtigt, die mit dem Manufaktur eines Sondervermögen zugehörig sind, wie z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Aussagen außerdem nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument je Anleger ansonsten wird vermutlich auch kurzfristig Auf dauer angelegt.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Reserve wie Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben in der art von Managementgebühren, Verwaltungskosten zumal andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten hinsichtlich Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Wie kommt es, dass ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, denn sie zigeunern offen auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für jedes seine Disposition erwarten kann. Wenn alle anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER nach höheren Renditen für jedes den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass alle zwei Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, dennoch Fonds B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger hinein Reserve A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ mehr an Rendite erhalten hätte als ein Anleger rein Reserve B

In der art von Sie als Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sobald Sie eine Kapitalanlage hinein einen Investmentfonds in Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen wie auch auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer pro den Reserve mit den niedrigeren Kosten stimmen.

Sie sollten jedoch Im hinterkopf behalten, dass die Wertentwicklung in der Geschichte keine Garantie für jedes zukünftige Ergebnisse ist und dass es behelfs den Kosten noch andere Faktoren reichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung denken sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Sobald Aus anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Kosten attraktiver denn ein Reserve mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist wenn schon hilfreich bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Wenn ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet wie seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.

Wenn andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Wert für die AktionäResponse

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar trefflich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Schwierigkeit ist, dass einige große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Das bedeutet, dass zwei Sondervermögen zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann denn der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Zu buche schlagen entsprechend 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Schalten auf Kapitalgewinne nicht in den Berechnungen enthalten. Ebendiese Kosten können sich in dem Laufe der Zeit summieren ansonsten Ihre Anlagerendite schmälern. Des weiteren schließlich sagt die TER nix dadurch aus, hinsichtlich gut ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Fonds mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obgleich ein Reserve mit niedrigen Zu buche schlagen Geld pro die AktionäResponse verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist einzig ein Beiwert, den Sie bei der Entscheidung, welcher Fonds der richtige je Sie ist, berücksichtigen sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Leer Anleger bei ihren Anlageentscheidungen achten sollten. Die TER steht je Leer Zu buche schlagen, die mit dem Manufaktur eines Fonds einig sind, ansonsten sie wirkt zigeunern frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Berechnung von Investmentfonds sowohl hier lesen auf die historische Performance wie sogar auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden zu können.

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